내부통제기준 및 소비자보호기준
금융소비자보호법 제16조 2항, 제32조 3항에 따라 금융소비자보호 내부통제기준 및 금융소비자보호기준을 마련
- 1. 목적 - 「금융소비자보호에 관한 법률」에서 정한 바에 따라, 금융소비자보호를 위한 회사의 내부통제기준, 영업에 관한 준수사항, 기타 금융소비자 권익 보호를 위한 제반 사항을 규정함으로써 금융소비자보호의 실효성을 높이고, 금융소비자의 신뢰를 제고하는 것을 목적으로 함
- 2. 적용대상 - 전 임직원의 금융소비자보호 관련 업무 대상
- 3. 적용시점 - 2021.9.24부터
- 4. 주요 내용 - 금융소비자보호 내부통제규정 : 금융소비자보호를 위한 내부통제기준, 영업 준수사항을 규정
| 주요 규정 | 규정 내용 |
|---|---|
| 업무의 분장 및 조직구조 | 내부통제체계 운영에 대한 조직, 임직원 역할과 책임 명확화 |
| 임직원 업무 수행 시 준수 규정 및 절차 | 소비자 권익보호 관점 상품개발, 판매절차 관리 강화 |
| 내부통제규정 운영조직 및 인력 | 금융소비자보호 총괄기관 및 담당 임직원의 역할 |
| 내부통제규정 준수 여부 점검/조치 및 평가 | 내부통제규정 준수여부 수시/주기적 점검 및 조치 |
- - 금융소비자보호규정 : 민원 관련 예방, 신속한 사후구제를 위한 임직원의 준수절차 및 기준수립
| 주요 규정 | 규정 내용 |
|---|---|
| 금융소비자보호규정의 운영을 위한 조직/인력 | 금융소비자보호 총괄기간 설치 통한 민원예방 및 신속한 사후구제 |
| 금융소비자보호규정의 준수 점검/조치 및 평가 | 금융소비자보호기준 준수여부 주기적 점검 |
| 민원, 분쟁 대응 관련 교육/훈련 | 민원, 분쟁 적시대응 및 예방 교육 실시 |
| 금융소비자의 권리행사에 대한 대응체계 | 금융소비자 권리행사 규정 및 절차 수립 (자료열람요구권, 청약철회권, 위법계약해지권) |
| 금융소비자보호규정 변경 절차 및 위임 | 규정 제·개정 시 금융소비자보호 총괄기관 사전협의, 이사회 승인 및 공시 |